Un proiect de lege privind piața criptomonedelor, elaborat în Moldova
Pentru furnizorii de criptomonede, cerințele de capital sunt stabilite între 50.000 și 150.000 de euro, în timp ce emitenții sunt supuși unor standarde stricte de divulgare și răspundere pentru date inexacte.
Aceste și alte prevederi sunt stipulate în proiectul Legii privind piața criptomonedelor, care urmează să fie aprobat de Guvern și Parlament. Acesta stabilește reguli de activitate pentru emițători, investitori și furnizori de servicii, precum și mecanisme de supraveghere a acesteia, informează logos-press.md.
Proiectul a fost elaborat de Ministerul Finanțelor și Banca Națională a Moldovei. Anterior, Logos Press a informat despre întârzierea pregătirii documentului și despre faptul că termenul de aprobare este decembrie 2026.
De la restricții la reglementare
Documentul transformă caracterul restrictiv al normelor în vigoare într-unul reglementator. Prevederile sale sunt aliniate cu normele UE, stabilite în regulamentul MiCA, care a intrat în vigoare în comunitate în iunie 2023,
Legea stabilește cadrul juridic al pieței în ceea ce privește oferta publică, accesul la tranzacționare, dezvăluirea informațiilor, eliberarea licențelor, controlul furnizorilor de servicii, etc. Aplicabilitatea sa se extinde asupra tuturor participanților – rezidenți și persoane străine care activează în Moldova.
Reglementarea pieței va fi asigurată de Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) și Banca Națională a Moldovei. Banca Națională va răspunde pentru banii electronici, iar pentru celelalte segmente ale pieței – CNPF.
Implementarea legii va necesita cheltuieli din partea participanților pentru desfășurarea activității legale, legate de obținerea autorizației, cerințele de capital, management, control intern, raportare, sisteme IT etc.
Totuși, aceasta va asigura legalizarea juridică și va stimula dezvoltarea piețelor criptomonedelor, a instrumentelor alternative de plată și a surselor de finanțare. În același timp, reglementarea juridică va reduce riscurile de fraudă și va crește încrederea investitorilor și utilizatorilor, se menționează în nota explicativă a proiectului.
Cerințele legii
Activitatea furnizorilor de servicii de criptomonede va fi realizată pe baza autorizării. Pentru aceștia sunt stabilite cerințe de capital (de la 50.000 până la 150.000 euro). Ei vor fi obligați să implementeze sisteme de control intern și să asigure protecția fondurilor clienților.
În ceea ce privește token-urile legate de active, sunt prevăzute cerințe de a deține rezerve care să acopere obligațiile față de deținători și să mențină un plafon al fondurilor proprii de cel puțin 350.000 euro.
De asemenea, proiectul stabilește măsuri pentru prevenirea abuzurilor pe piață. Participanții sunt obligați să raporteze operațiunile suspecte. Sunt prevăzute și sancțiuni – retragerea licențelor, amenzi de până la 15% din cifra de afaceri anuală pentru persoanele juridice, etc.
Se preconizează că noua lege va intra în vigoare la șase luni după publicarea sa. Aceasta va permite aprobarea bazei normative și pregătirea pentru implementare.
